Λειτουργία

Internal Λειτουργία

AML-Online™ Λειτουργία, Χαρακτηριστικά & Οφέλη

Κάλυψη Απαιτήσεων του Ν. 4557/2018

Η πλατφόρμα AML-Online™ έχει κατασκευαστεί για την πλήρη κάλυψη των απαιτήσεων του Ν. 4557/2018 και των παρεπομένων νόμων, νομοθετημάτων, ΠΟΛ, αποφάσεων, εγκυκλίων και οδηγιών των αρχών που εποπτεύουν την εφαρμογή των μέτρων Δέουσας Επιμέλειας (ΔΕ), την καταπολέμηση του Ξεπλύματος Χρήματος (ΞΧ) και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (ΧΤ).

Η πλατφόρμα AML-Online™ ως εφαρμογή λογισμικού κανονιστικής συμμόρφωσης (regulatory compliance) είναι εστιασμένη στην κάλυψη των απαιτήσεων της ισχύουσας νομοθεσίας, την ακριβή αναζήτηση και ανεύρεση αποτελεσμάτων από πολλαπλές πηγές και την εκτέλεση των μηχανισμών που απαιτούνται για την ταυτοποίηση και κατηγοριοποίηση του πελατολογίου και λιγότερο εστιασμένη στην διαχείριση του ιδίου του πελατολογίου, μια λειτουργία η οποία επιτελείται από πολλές άλλες εφαρμογές όπως τα λογιστικά πακέτα και ERP.

Που Απευθύνεται

Η πλατφόρμα AML-Online™ απευθύνεται στις Μη Χρηματοοικονομικές Επιχειρήσεις και Επαγγελματίες (Designated Non-Financial Businesses and Professions - DNFBPs) τα οποία είναι με βάση τον Ν. 4557/2018 «Υπόχρεα Πρόσωπα» όπως:

Ορκωτοί Λογιστές & Λογιστικά Γραφεία.

Δικηγόροι & Εταιρείες Παροχής Νομικών Υπηρεσιών.

Συμβολαιογράφοι.

Επαγγελματίες Νομικοί, Δικηγόροι & Συμβολαιογράφοι που ενεργούν για λογαριασμό των πελατών τους.

Ελεγκτές & Ελεγκτικά Γραφεία.

Φοροτεχνικοί Σύμβουλοι & Γραφεία Φοροτεχνικών Συμβούλων.

Κτηματομεσίτες & Γραφεία Διαχείρισης Ακινήτων.

Δημοπράτες, Οίκοι Δημοπρασιών & Ενεχυροδανειστές.

Σύμβουλοι & Συμβουλευτικές Εταιρείες.

Έμποροι και Εταιρείες που εμπορεύονται αγαθά υψηλής αξίας (έργα τέχνης, αντίκες, αυτοκίνητα, κοσμήματα, γούνες κ.λπ.) με συναλλαγές μετρητών.

Όλοι οι πάροχοι τυχερών παιχνιδιών και εταιρειών τυχερών παιχνιδιών σε φυσικές εγκαταστάσεις και στο διαδίκτυο.

AML-Online™ Κανονιστικές Λειτουργίες - Δέουσα Επιμέλεια

Αναζήτηση ονοματεπωνύμου ή νομικού τίτλου ή διακριτικού τίτλου στους καταλόγους οικονομικών κυρώσεων (sanctions list search – sanctions screening) οι οποίες ορίζονται από την νομοθεσία.
Αναζήτηση ονοματεπωνύμου στους καταλόγους Πολιτικών Εκτεθειμένων Προσώπων (PEP definition). Χρήση καταλόγου με Έλληνες πολιτικούς (Greek PEP), Ευρωπαίους πολιτικούς (European PEP) και Διεθνείς πολιτικούς (International PEP).
Αναζήτηση ονοματεπωνύμου ή νομικού τίτλου ή διακριτικού τίτλου σε βάσεις δεδομένων Αρνητικών Νέων (adverse media search)
Αξιολόγηση (υπολογισμός) κινδύνου πελάτη με χρήση πιστοποιημένων προτύπων (μοντέλων) υπολογισμού κινδύνου (risk models) διαφοροποιημένων ανά κατηγορία πελάτη (διαφορετικά πρότυπα υπολογισμού κινδύνου για φυσικά πρόσωπα, ελευθέρους επαγγελματίες, ατομικές επιχειρήσεις, εταιρίες)
Παραγωγή έκθεσης κινδύνου (συνολική αναφορά) σε μορφή pdf η οποία περιλαμβάνει:

Τα στοιχεία ταυτοποίησης πελάτη
Τα αποτελέσματα Αξιολόγηση (υπολογισμός) κινδύνου πελάτη, με το πρότυπο υπολογισμού κινδύνου (risk model), τους παράγοντες κινδύνου (risk factors) και ις τιμές τους.
Τα αποτελέσματα των αναζητήσεων στους καταλόγους οικονομικών κυρώσεων (sanctions lists), στους καταλόγους Πολιτικών Εκτεθειμένων Προσώπων (PEP lists) και στις βάσεις δεδομένων Αρνητικών Νέων (adverse media search).
Για κάθε ένα από τα αποτελέσματα των αναζητήσεων στους καταλόγους που αποφάσισε ο χρήστης να συμπεριλάβει στην έκθεση κινδύνου, περιλαμβάνονται τα πλήρη δεδομένα (πεδία) από τον αντίστοιχο κατάλογο.

Παραγωγή αναφοράς στην οθόνη και σε μορφή pdf των αποτελεσμάτων των αναζητήσεων στους καταλόγους οικονομικών κυρώσεων (sanctions lists), στους καταλόγους Πολιτικών Εκτεθειμένων Προσώπων (PEP lists) και στις βάσεις δεδομένων Αρνητικών Νέων (adverse media search).
Παραγωγή αναφοράς στην οθόνη και σε μορφή pdf των αποτελεσμάτων αξιολόγηση κινδύνου πελάτη, με το πρότυπο υπολογισμού κινδύνου (risk model), τους παράγοντες κινδύνου (risk factors) και τις τιμές τους.

AML-Online™ Διαχειριστικές Λειτουργίες

Διαχείριση ιδίων στοιχείων, αλλαγή password.
Διαχείριση υπολοίπων χρηστών (διαχειριστής εταιρίας – γραφείου)
Διαχείριση στοιχείων εταιρίας
Online πρόσβαση στον πίνακα ανακοινώσεων
Online πρόσβαση σε:

Οδηγίες χρήσης
Νομοθεσία & Βοηθητικές πληροφορίες
Διαδικασίες & Οδηγίες για την Δέουσας Επιμέλειας

Παραγωγή αρχείων καταγραφής (ιστορικά αρχεία):

Ιστορικά αρχείο πρόσβασης στην πλατφόρμα (ίχνος πρόσβασης).
Ιστορικά αρχείο αναζήτησης ονομάτων πελατών.
Ιστορικά αρχείο (υπολογισμού) κινδύνου πελατών.

Online επικοινωνία με το Help-Desk – Υποστήριξη
Online επικοινωνία με Σύμβουλο Κανονιστικής Συμμόρφωσης
Online πρόσβαση σε ισχύοντα νομικά θέματα:

Άδεια χρήσης και συνδρομής πλατφόρμας
Όροι χρήσης πλατφόρμας
Πολιτική απορρήτου
Κανονισμός Προστασίας Προσωπικών Δεδομένων - ΓΚΠΔ

AML-Online™ Ειδικές Λειτουργίες

Ανάκλησή στοιχείων νομικών προσώπων από ΑΑΔΕ.
Ανάκλησή στοιχείων νομικών προσώπων από ΓΕΜΗ (επιλογή)
Αυτόματη μετάφραση κειμένου από Ελληνικά σε Αγγλικά με βάση το πρότυπο του ΕΛΟΤ.
Τρεις (3) μέθοδοι αναζήτησης ονόματος. επωνυμίας πελάτη στους καταλόγους οικονομικών κυρώσεων (sanctions lists) και στους καταλόγους Πολιτικών Εκτεθειμένων Προσώπων (PEP lists).

Ακριβής Ταύτιση ονομάτων
Ευέλικτη Ταύτιση ονομάτων
Αντιστοίχιση κειμένου